דאצ׳ניוז: בנק ABN AMRO שקע עמוק בפרשת הלבנת כספים, מה השתבש?

״הולנד-קזינו״ (Holland Casino) בהפסד החמור ביותר בתולדותיו

בגלל הפאנדמיה, סבל הקזינו המפורסם הולנד-קזינו ב-2020 מההפסדים הגרועים בתולדותיו. הכנסותיו פחתו לפחות ממחצית ממה שהיו ובשורה התחתונה הפסיד הקזינו כ-80.7 מיליון אירו. כך עלה מהדו״ח השנתי שפרסם הקזינו ביום שלישי השבוע. בשנה שעברה היו סניפי הקזינו פתוחים ללא הגבלות כ-71 ימים בלבד. כתוצאה מכך ירד מספר המבקרים מ-6.2 מיליון ב-2019, ל- 2.5 מיליון בשנה שעברה. כתוצאה מההפסדים נפרד הקזנו מכ-300 עובדים שהיוו כ-10% מעובדיו. למרות שהמגפה טרם חלפה, המנכ״ל ארווין ואן למבארט אופטימי, ״למרות הנסיבות שמשתנות כל הזמן והאתגרים שהציבה לנו המגפה, אני מאמין שנשרוד את המשבר״. ואן למברט מצפה לפתוח מחדש את סניפי הקזינו, עם מגבלות אמנם, כבר ברבעון הנוכחי. כשהמגבלות יבוטלו לחלוטין, הוא מצפה למספרי שיא של מבקרים, ״הביקוש לכניסה לקזינו בקיץ מראה את זה״. הוא כן לוקח בחשבון שהמיתון הכלכלי ישפיע גם על הקזינו.

מקור: NU

 

אולי יעניין אותך גם:

לכל הידיעות החדשותיות בהולנד
מתחת לבלטות של השכן ההולנדי

CBD לקורונה – תרופת פלא או מקסם שווא?
לעמוד האינסטגרם של דאצ׳טאון

 

בית המשפט ביטל את קמפיין מכשירי השמיעה של רשת האופטיקה Specsavers ואיים בקנס

בית המשפט באוטרכט אסר, ביום שני, על שימוש בכל הפרסומות של קמפיין ״האמת״ (De Waarheid) של רשת Specsavers. הארגון המקצועי של טכנאי מכשירי השמיעה תבע את הרשת מאחר ובקמפיין שלה נטען שניתן לקבל השתתפות מהביטוח עבור כל מכשירי השמיעה.

השופט פסק שלא יהיה ברור לצרכנים שמדובר רק על מכשירי החברה, ״שלא לדבר על העובדה שהטענה לא לחלוטין נכונה״. לדברי השופט, חברת Specsavers מציעה רק חלק מהמכשירים הזמינים בשוק. בנוסף, אסור לחברה לומר שבמקומות אחרים המוכרים מכשירי שמיעה יפתו אנשים לקויי שמיעה לרכוש מכשירי שמיעה במתק שפתיים או, ליצור רושם שהמכשירים בגינם חברות הביטוח משלמות הם בעלי איכות ירודה. בית המשפט הורה על הפסקת קמפיין הפרסום, שנמשך עד ה-4 באפריל, במתכונתו הנוכחית.

הפרת הוראה זו תגרור קנס של 25,000 אירו ליום. רמקו ברקל, מנהל Specsavers הולנד, הודיע שהם לא יערערו על ההחלטה. לדבריו ״השופט אישר את מהות הדברים ש-Specsavers רצו לומר״. לדברי ברקל, הצד השני ״קיבל מכה על היד על כך שפעל לרעת הצרכנים״. הוא מודה שהקמפיין כוללני מדי בכך שהוא לא מפרט את התכונות הספציפיות של כל מכשיר. הארגון המקצועי רצה שהרשת תפרסם הבהרה, אך דרישה זו נדחתה על ידי השופט מאחר והנוסח שהוצע על ידי הארגון היה מנוסח בצורה רחבה מדי וכלל פרסומת סמויה לבעלי מקצוע אחרים, ״במיוחד כשזה מתפרסם באתר מתחרה״.

מקור: NU

 

הולנד כבר אינה בעלת המניות השניה של  KLM

תאגיד התעופה אייר פרנס- KLM גייס השבוע הון נוסף של יותר ממילארד אירו וממשלת הולנד נדחקה ממעמדה בחברה מהחזקות של 14% להחזקות של 9%. לפני שבועיים הכריז שר האוצר הוקסטרה, שהחזקות המדינה בחברה תדוללנה בגלל גיוס כספים. בעלת המניות העיקרית בחברה היא ממשלת צרפת ואחריה חברת התעופה  China Eastern.

מנכ״ל חברת אייר פרנס KLM, בן סמית הצהיר ביום שני, בפסטיבל התעופה העולמי שעדיין מתקיימים דיונים בין ממשלת הולנד לרשות האירופאית לגבי הוויתורים ש-KLM נדרשת לעשות תמורת תמיכה נוספת. בשנה שעברה אישר הוקסטרה לחברת KLM הלוואה של מיליארד אירו, ״כבר נרמז בשנה שעברה שהולנד עשויה להפוך את ההלוואה להשקעה״, אמר סמית. בנוסף למיליארד אירו, צרפת ממירה הלוואות בסכומים של 3 מיליארד אירו להלוואות היברידיות שנחשבות להון. גם לאחר כל ההון הנוסף, מאזן החברה עדיין שלילי.

ממשרד האוצר נמסר בתגובה שהוא עדיין בדיונים עם כל הנוגעים בדבר. ״אין עדיין הסכם. הולנד אישרה את החבילה הצרפתית אך עדיין לא את ההולנדית״. כתוצאה מהמרת ההלוואות צריכה KLM לוותר על טיסות בסכיפהול שיעברו למתחרים. מאחר וסכיפהול הגיע למספר הטיסות המקסימלי יהיה קשה להחזיר את הטיסות הללו. השר הוקסטרה מעוניין, בעזרת ההשקעה, להבטיח את האינטרסים של KLM בסכיפהול. לפני שנתיים הוא חשב שזה מצדיק השקעה זהה לשל צרפת. הם לא השאירו לו מרווח תמרון והוא עדיין ממתין למקומ/ות במועצה. 

מקור: De Telegraaf

 

בנק ABN AMRO שקע עמוק בפרשת הלבנת כספים, מה השתבש?

ביום שני הוכרז שהבנק הגיע להסדר של 480 מיליון אירו עם הפרקליטות מאחר והבנק לא ערך בקרות מספיקות למניעת הלבנת כספים. אבל במה שגה בדיוק הבנק ומי אחראי למחדל?

מה קרה?

לבנקים יש תפקיד חשוב במניעת פשיעה כלכלית כגון הלבנת כספים או מימון טרור. לדברי הפרקליטות, הבנק לא עשה מספיק למניעת הלבנת כספים באמצעות חשבונות בנק בין השנים 2014 – 2020. חקירה פלילית שהחלה לפני שנתיים ה על ידי ה- FIOD (היחידה לפשיעה כלכלית), הראתה ש״הבנק מפר באופן שיטתי, בפעילותו בהולנד, את החקיקה למניעת הלבנת כספים ומימון טרור״, כך הצהירה הפרקליטות. למשל, הבנק לא הקדיש תשומת לב מספקת ללקוחות שהשתמשו במזומן , מה שעשוי לעורר לפעילות פלילית. לקוחות רבים קיבלו פרופיל של סיכון נמוך לפי מערכת זיהוי אוטומטית. בנוסף, נעשו מעט מדי הערכות מחדש ללקוחות והתראות על עסקאות יוצאות דופן לא טופלו כראוי. בגלל הפיקוח הלא מספיק היו לקוחות שעשו שימוש לרעה בחשבונם בבנק. דוגמא לכך היא מקרה של שתי חברות הולנדיות, בעלות חשבונות בבנק, שבשנים 2010-2017 זרמו ביניהם עשרות מיליוני אירו על אף שמאז 2015 נכתב בתקשורת רבות על שחיתות בחברות הללו. הבנק דיווח ל- FIU רק ב-2019 על עסקאות יוצאות דופן.

מה יעשה הבנק אחרת מעכשיו?

הבנק מודה שהוא שגה בשנים האחרונות ושיש צורך בהתייעלות. הם כבר נקטו במספר צעדים כדי לשפר את הפיקוח כמו ניטור עיסקאות, אבל זה לא מספיק. הם העבירו את כל הפעילויות נגד הונאה למחלקה אחת והתחילו תוכנית לזיהוי פשיעה כלכלית. תקציב נוסף הוקצה במיוחד למערכות טובות יותר ולכוח אדם נוסף. מהבנק נמסר ש-1 מכל 5 עובדים מעורב כעת במניעת פשיעה כלכלית. הרה-ארגון יושלם עד לסוף השנה ויעלה כ-2 מיליארד אירו.

מי אחראי?

הבנק החליט שלא להטיל אחריות אישית על עובדים, היות והבעיה הייתה מערכתית. לפרקליטות, יש דעה שונה בנושא והיא רואה ב-3 עובדים לשעבר שהיו חברים במועצת המנהלים כבעלי אחריות אישית, מאחר והפרת החוק התרחשה תחת ניהולם. אחד מהם הוא חריט זאלם שהיה יו״ר הנהלת הבנק בשנים 2009-2017 ולפני כן שר האוצר בשתי ממשלות. שני חברי מועצה נוספים, כריס ווחלזאנג ויוף ויין נחקרים גם הם. הפרקליטות מדגישה שעדיין לא ברור אם שלושת העובדים הללו יועמדו לדין, החקירה צריכה להראות האם יש תשתית ראייתית מספקת שהם אכן ביצעו עבירות פליליות.

האם היו ליקויים במניעת פשיעה פלילית בבנקים נוספים?

כן. ING נקנס לפני 3 שנים בסכום של 775 מיליון אירו לפחות. גם במקרה הזה דובר בבקרה לא מספקת על הלבנת כספים בשנים 2010- 2016 מה שיצר אפשרות של הלבנת מאות מיליוני אירו ללקוחות הבנק.

מקור: NU

הצטרפו לרשימת התפוצה של דאצ'טאון וקבלו את כל העדכונים אליכם

 

 

עורכת דין ורופאה וטרינרית מומחית לבריאות הציבור. נהנית מהשלווה והיופי של הולנד. בזמני הפנוי אוהבת לצייר, לקרוא, להתאמן וללמוד הולנדית.

    אהבת? אפשר להשאיר לנו תגובה

    כתובת הדוא"ל שלך לא תפורסם.*

    אתר זה עושה שימוש באקיזמט למניעת הודעות זבל. לחצו כאן כדי ללמוד איך נתוני התגובה שלכם מעובדים.